10 Dicas para Investir em Ações no Longo Prazo | Blog London Capital

10 Dicas para Investir em Ações no Longo Prazo

By Jonathan Camargo

investir em ações no longo prazo

Enquanto o mercado de ações está repleto de incertezas, certos princípios testados e comprovados podem ajudar os investidores a aumentar suas chances de sucesso a longo prazo.

Aqui estão 10 conceitos fundamentais que todo investidor deve conhecer:

Alguns investidores travam os lucros vendendo seus investimentos que valorizaram, enquanto mantêm ações de baixo desempenho que esperando que se recuperem.

Mas boas ações podem subir ainda mais, e as ações ruins correm o risco de zerar completamente. As informações a seguir podem ajudar a navegar nessas decisões:

Comprando Ações Vencedoras

Peter Lynch falou de maneira famosa sobre os ” tenbaggers ” – investimentos que aumentaram dez vezes em valor.

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Ele atribuiu seu sucesso a um pequeno número dessas ações em seu  portfólio .

Mas isso exigia a disciplina de manter as ações mesmo depois de terem aumentado muitos múltiplos, se ele pensasse que ainda havia um potencial positivo significativo.

O takeaway: evite o apego a regras arbitrárias e considere uma ação por seus próprios méritos.

Vendendo Ações Perdedoras

Não há garantia de que uma ação vai se recuperar depois de um declínio prolongado, e é importante ser realista sobre a perspectiva de investimentos com baixo desempenho.

E mesmo reconhecendo que a perda de ações pode sinalizar psicologicamente o fracasso, não há vergonha em reconhecer erros e vender investimentos para conter novas perdas.

Não tenha medo de vender com prejuízo se os fundamentos mudaram!

Em ambos os cenários, é fundamental julgar as empresas por seus méritos, para determinar se um preço justifica o potencial futuro .

Não siga uma dica quente

Independentemente da fonte, nunca aceite uma dica de ações como válida .

Sempre faça sua própria análise em uma empresa, antes de investir seu dinheiro suado. Embora as dicas às vezes sejam úteis, o sucesso a longo prazo exige uma pesquisa aprofundada.

Embora as dicas às vezes sejam úteis, o sucesso a longo prazo exige uma pesquisa aprofundada.

Não se preocupe com poucos centavos

Em vez de entrar em pânico com os movimentos de curto prazo de um investimento, é melhor rastrear sua trajetória geral.

Tenha confiança na história maior de um investimento e não se deixe influenciar pela volatilidade de curto prazo.

Não exagere excessivamente a diferença de alguns centavos que você pode economizar usando uma ordem  limitada  versus  ordem a mercado .

Claro, os operadores ativos usam flutuações de minuto a minuto para garantir ganhos. Mas os investidores de longo prazo obtêm sucesso com base em períodos de tempo que duram anos ou mais.

Não exagere excessivamente o indicador P / L (Preço/Lucro)

Os investidores muitas vezes atribuem grande importância ao indicador preço / lucro , mas colocar muita ênfase em uma única métrica é imprudente.

As relações P / L são melhor usadas em conjunto com outros processos analíticos . Portanto, um índice P / L baixo não significa necessariamente que um título está subavaliado, nem um índice P / L alto significa necessariamente que uma empresa está  supervalorizada.

O mesmo pode ser usado para vários outros indicadores, não se atenha a apenas um único indicador.

Resista à atração das ações de centavos

Alguns acreditam erroneamente que há menos a perder com ações que valem centavos ou poucos reais.

Mas se uma ação de R$ 5 cai para R$ 0, ou uma ação de R$ 75 faz o mesmo, você perdeu 100% do seu investimento inicial, portanto ambas as ações têm risco de queda similar.

Na verdade, as ações de centavos são provavelmente mais arriscados do que as ações mais caros, porque tendem a ter problemas.

Independente do preço, SEMPRE faça uma avaliação profunda antes de investir.

Escolha uma estratégia e fique com ela

Há muitas maneiras de escolher ações, e é importante manter uma filosofia única. Vacilar entre diferentes abordagens efetivamente faz de você um  temporizador de mercado , que é um território perigoso.

Considere como o notável investidor Warren Buffett manteve sua estratégia orientada a valor (Value Investing) e evitou o boom das empresas de tecnologia no final dos anos 90 – consequentemente evitando grandes perdas quando as startups de tecnologia caíram.

Concentre-se no futuro

Investir exige tomar decisões informadas com base em coisas que ainda precisam acontecer. Dados anteriores podem indicar o que está por vir, mas nunca é garantido.

Neste livro de 1990 “One Up on  Wall Street “. Peter Lynch declarou: “Se eu tivesse me perguntado: ‘Como essa ação pode subir mais?’ Eu nunca teria comprado a Subaru depois que ela subisse vinte vezes.

Mas eu verifiquei os fundamentos , percebi que a Subaru ainda era barata, comprei as ações e fiz sete vezes depois disso. ” É importante investir com base no potencial futuro versus desempenho passado.

E lembre sempre “As cotações seguem os lucros”.

Adote uma perspectiva de longo prazo

Embora grandes lucros de curto prazo possam atrair os entusiastas do mercado, o investimento de longo prazo é essencial para um maior sucesso.

E enquanto a negociação ativa de curto prazo pode ganhar dinheiro, isso envolve um risco maior do que as  estratégias de comprar e manter por longos períodos.

Tenha a Mente Aberta

Muitas grandes empresas são nomes familiares, mas muitos bons investimentos carecem de reconhecimento da marca. Além disso, milhares de empresas menores têm o potencial de se tornar os nomes mais conhecidos do futuro.

Na verdade, ações small caps ou micro caps têm mostrado, historicamente, retornos maiores do que suas contrapartes de grande capitalização.

De 2006 a 2019, as ações small caps no Brasil retornaram uma média de 9,5% ao ano, enquanto o  índice Bovespa retornou 8,2% ao ano.

Isso não é sugerir que você devote todo o seu portfólio para ações small caps. Mas existem diversas boas empresas além daquelas do Ibovespa.

Seja preocupado com os impostos, mas não se preocupe muito

Colocar os impostos acima de tudo pode fazer com que os investidores tomem decisões equivocadas.

Embora as implicações fiscais sejam importantes, elas são secundárias para investir e aumentar seu dinheiro com segurança.

Enquanto você deve se esforçar para minimizar a responsabilidade fiscal, alcançar altos retornos é o objetivo principal.

Espero que tenha gostado das dicas, deixe nos comentários quais outras dicas você daria para um investidor iniciante.

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About the Author

Jonathan B Camargo, Co-Fundador do Blog London Capital e assessor de investimentos na New York Capital empresa de assessoria de investimentos que tem como objetivo exclusivo assessorar pessoas físicas de elevado patrimônio, holdings familiares e empresas de participações com alta disponibilidade líquida para investimentos, sempre valorizando a privacidade dos negócios, aliada à solidez da XP INVESTIMENTOS.