Certamente você já ouviu falar em algum lugar sobre corretoras de valores e possivelmente, sobre a XP Investimentos, uma das maiores corretoras do Brasil. 

Mas você sabe o que são as corretoras de valores e como usar os serviços que elas oferecem para fazer seu dinheiro render mais?

Nesse artigo vamos explicar quem é a XP Investimentos, quais são suas principais vantagens e como investir na corretora. 

O que é uma corretora de Valores

As corretoras de valores são instituições especializadas em investimentos

Para ter acesso aos serviços de uma corretora de investimentos, você vai precisar abrir uma conta na instituição que escolheu, assim como faz nos bancos. 

Na maioria das vezes, as corretoras de valores de não cobram nada para abrir um conta, como fazem os bancos.  Contudo, elas não oferecem serviços como empréstimos, cartões de crédito, financiamentos, entre outros. 

O foco dessas instituições está em oferecer produtos do mercado financeiro e de capitais para facilitar os investimentos. 

A maior parte delas, como a XP Investimentos, oferece aos seus clientes uma gama verdadeiramente diversificada de produtos de renda fixa e de renda variável, incluindo, desde títulos do Tesouro Direto, até as ações da Bolsa de Valores. 

O principal papel das corretoras nesse mercado é atuar como intermediadora e assessora de investimento nas operações de compra e venda de ativos financeiros

No entanto, para atuar nesse mercado, as corretoras de valores precisam de autorização do Banco Central e são fiscalizadas pela CVM (Comissão de Valore Mobiliários), que é órgão por fiscalizar e desenvolver todo o sistema financeiro do Brasil, no que tange aos valores mobiliários.

Ser intermediadora de investimentos não é o único papel das corretoras. Elas também atuam como verdadeiras fontes de conhecimento para o mercado como um todo através das análises e materiais educativos que disponibilizam. 

Por fim, as corretoras também podem exercer no mercado o papel de administradoras de fundos de investimentos. 

Por isso, não raramente você vai encontrar, por exemplo, fundos da XP Investimentos e de outras instituições. 

Quem é a XP Investimentos – História

A XP Investimentos surgiu em 2001 a partir das ideias visionárias de Guilherme Benchimol e Marcelo Maisonnave.

Os sócios, na época, acabavam de se demitir de uma corretora e trabalhavam juntos para o abrir o próprio negócio. A ideia era ensinar pessoas sem experiência no mercado financeiro a lucrar com esses investimentos. 

Assim, os dois começaram a ministrar cursos de investimentos aos finais de semana. Esses cursos ajudavam atrair clientes para a XP Investimentos, já que o maior impasse para o negócio deslanchar era a falta de interesse das pessoas para esse mercado. 

Em 2019, já com 18 anos de atuação no mercado, a XP Investimentos é uma empresa consolidada e possui mais de 1,25 milhão de clientes. 

Quais opções de investimento a XP oferece para seus clientes?

As prateleiras da XP Investimentos são recheadas de todos tipos de ativos de renda fixa e variável de todos os tipos de emissores e administradores, incluindo bancos, empresas, financeiras e o próprio governo.

Alguns dos principais ativos de renda fixa disponíveis na XP são:

Já na parte de produtos de renda variável, você vai encontrar na XP opções para investir em ações e futuros, além de diversos fundos de investimentos e outros produtos.

Todos esses investimentos você pode fazer de maneira eletrônica, usando o home broker da corretora. 

Como funciona a Assessoria da XP Investimentos

Como você viu a XP Investimentos tem diversos tipos de produtos, o que se traduz em uma infinidade de opções para você investir. 

Diante disso, podem existir dúvidas sobre qual opção é melhor de investimento para você. 

Por isso, a XP Investimentos oferecer serviços de assessoria, que vão te ajudar a selecionar os ativos que melhor se adequam ao seu perfil de investidor, objetivos e estratégias. 

Os serviços da assessoria da XP Investimentos são divididos em quatro modalidades para garantir um atendimento especializado. 

Assessoria Private

A Assessoria Private da XP é destinada para investidores que têm a partir de R$ 10 milhões investidores. 

Com a Assessoria Private, o cliente tem atendimento exclusivo, feita por uma equipe especializada em apresentar soluções patrimoniais com planejamento sucessório e gestão de patrimônio através de fundos exclusivos e carteiras administradas.

Assessoria Exclusiva

A assessoria é destinada aos investidores que possuem investimentos a partir de R$ 300 mil. 

Nessa modalidade o cliente tem atendimento individual exclusivo, além de um relacionamento próximo com a corretora. 

Os analistas da XP Investimentos oferecem para esses clientes uma carteira totalmente personalizável de acordo com o perfil de cada investidor. 

Dessa maneira, os assessores, fazer acompanhamento e trabalham para entender quais são os objetivos individuais do investidor, indicando os produtos que melhor se encaixam em suas necessidades. 

Assessoria On Demand

A Assessoria On Demand, é destinada aos investidores que possuem entre R$ 50 mil e R$ 300 mil investidos. 

Nessa modalidade, você tem a disposição um profissional especializado, que vai entrar contato, para compreender quais são seus objetivos e te ajudar a escolher os melhores investimentos para montar sua carteira inicial.

Depois dessa fase, sempre que precisar, poderá falar com a XP através do canal de atendimento direto para tirar dúvidas.

Assessoria Digital

A Assessoria Digital é a porta de entrada da XP Investimentos para quem deseja manter uma boa relação com a corretora. 

Nessa modalidade, os investidores com até R$ 50 mil investidores, podem contar com todos os serviços disponíveis na plataforma da XP. 

E sempre que precisar poderá entrar em contato com a Central de Atendimento para tirar dúvidas e pedir apoio em relação aos investimentos. 

Vantagens da XP Investimentos

A XP Investimentos é uma das maiores corretoras de valores do Brasil, com mais de 1,25 milhão de clientes e de 

Além disso, a instituição também é totalmente confiável e atende todos os critérios de confiabilidade usados para avaliar um corretora segura. 

segundo o cadastro da corretora no site da Bolsa de Valores, a empresa te os quatro Selos PQO do Programa de Qualificação operacional da Bolsa de Valores

Além disso, a XP também conta o Selo Cetip Certifica, que comprova que todos os investimentos realizados através da corretora são registrados na Cetip em nome do investidor através do CPF. 

Além de ser totalmente confiável a XP Investimentos ainda possui outras vantagens como:

  • Portfólio variado de produtos financeiros
  • Taxa Zero para diversos investimentos em suas plataformas
  • Assessoria personalizada
  • Diversos escritórios espalhados por todo o Brasil
  • Home broker seguro e dinâmico
  • Pacote de corretagem para quem realiza muitas operações no mercado de ações

Como Investir com a XP Investimentos

Investir com a XP Investimentos é muito fácil, mas se você ainda não sabe como fazer isso, não se preocupe. Preparamos uma pequeno passo a passo de como investir na XP que vai te ajudar a sanar qualquer dúvida

1. Abra sua conta na XP Investimentos

O primeiro passo para investir com a gente é abrir uma conta na XP Investimentos

Esse passo é muito fácil e você pode fazer tudo sem sair de casa, basta entrar na página da XP Investimentos, preencher os campos com dados solicitados e enviar tudo para a análise. 

Na maioria das vezes o acesso é liberado em poucas horas e você já poderá acessar a plataforma da XP. 

2. Conheça seu perfil de investidor

Assim que você abrir sua conta na XP Investimentos terá acesso ao nosso teste de perfil de investidor que vai te ajudar a determinar quais os melhores produtos para você. 

Os perfis são divididos em três modalidades básicas:

  • Conservador – esses são os investidores que possuem maior aversão ao risco, por isso tendem a valorizar antes de tudo a segurança. Para esses investidores o mais indicado é manter a maior parte da carteira de investimento aplicada em ativos menos arriscados, como os títulos do Tesouro Direto, por exemplo. 
  • Moderado – os investidores com o perfil moderado estão um pouco mais dispostos a correr risco em nome de uma maior rentabilidade. Contudo, eles também tendem a valorizar muito a segurança. Se você é um desses investidores, o mais indicado é manter a maior parte da sua carteira aplicada em ativos com menor grau de risco, mas você também pode selecionar alguns produtos mais arriscados, como as ações, para compor seus investimentos, respeitando o limite de no máximo 20% a carteira. 
  • Arrojado – os investidores com perfil arrojado, ou agressivo, são os que mais estão dispostos a correr riscos. Geralmente, as pessoas de grupo conhecem e entendem a dinâmica do mercado, e sabem que as perdas podem ser comuns no curto prazo e não se desesperam com isso. Esse investidores costumam manter maior parte de sua carteira em ativos de renda variável.

Na hora de fazer seu perfil é essencial responder às perguntas com o máximo de sinceridade, para que o resultado seja preciso. 

Além disso, você deve sempre que necessário atualizar o teste, para que mudanças no seu comportamento ou renda sejam incluídas no perfil. 

3. Transfira dinheiro para sua conta na XP Investimentos

Depois que abrir sua conta na XP, você já poderá enviar dinheiro para a sua conta na corretora para começar seus investimentos. 

Para transferir dinheiro para XP Investimentos você deve usar os seguintes dados:

  • Banco: 102
  • Agência: 0001
  • Conta Corrente: O número de sua conta corrente na XP é igual ao seu código de cliente que você usa para acessar sua conta no portal. O último algarismo do seu código é o dígito da conta corrente na XP. Por exemplo: Se seu código de cliente na XP for 1234567, sua conta de destino para o TED seria 123456-7.
  • Tipo de transferência: TED para contas com mesma titularidade
  • Favorecido: Seu nome
  • CPF ou CNPJ do Favorecido: Seu CPF
  • ISPB (caso seu banco exija): 02.332.886

Por questões de segurança a XP só aceita transferências feitas a partir de contas em nome do titular da conta na corretora. 

4. Escolha seus ativos e invista

Agora que você já abriu sua conta, fez o seu teste de perfil e transferiu dinheiro para a sua conta da XP, está pronto para encontrar os melhores produtos para você e investir. 

Estude sobre os ativos disponíveis na plataforma e veja se eles de adequam ao seu grau de tolerância ao risco, além dos seus objetivos financeiros. 

Se precisar pode usar o Simulador da XP Investimentos para comparar diversos produtos e conhecer as características e rentabilidade de cada um. 

Depois que escolher seu ativos é só investir. 

Pronto! Agora é só acompanhar o andamento dos investimento e realizar alterações, se considerar necessário para atingir seus objetivos mais rápido.