Assessoria de Investimentos - Quanto Custa e Como Contratar? | Blog London Capital

Assessoria de Investimentos – Quanto Custa e Como Contratar?

By Jonathan Camargo

Como contratar uma assessoria financeira pessoal?

Uma assessoria de investimentos irá auxiliar a encontrar as melhores opções de investimento para aplicar meu dinheiro?

Muitas podem ser as respostas, e elas vão depender dos riscos que você quer assumir, dos valores que pretende investir, da sua situação financeira e da pressa que você tem para atingir resultados.

O assessor de investimentos é o profissional capaz de auxiliar a busca das respostas ideais para você quando o assunto é investimento, considerando as mudanças do mercado e o seu perfil de investidor.

Para tanto, esse profissional aplica métodos, afinal, decisões que envolvem dinheiro exigem também um preparo específico.

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Se você está disposto a gerar renda por meio de investimentos ou deseja realocar seus investimentos afim de gerar melhores retornos, certamente uma assessoria de investimentos vai ajudá-lo na empreitada.

O assessor de investimentos vai dizer o que você precisa saber antes de começar a investir.

Primeiramente, tenha em mente que o assessor de investimentos fará um mapa das suas necessidades e objetivos e receios relacionados aos riscos de investimentos, por exemplo.

Depois disso, ele terá em mãos um “diagnóstico”, que permitirá a ele saber quais ações devem ser feitas para alcançar os seus objetivos.

E a terceira etapa é a alocação dos recursos propriamente dito.

É importante salientar que existem diversos perfis de investidores e cada caso será conduzido de diferentes formas.

Dois são os perfis mais comuns:

  • o primeiro sabe exatamente seu perfil de riscos e investimentos que quer fazer, porém precisa de auxilio para buscar as melhores oportunidades;
  • já o segundo tem bastante recursos porém não tem conhecimento ou não gosta do assunto investimentos e prefere ter um profissional que ajude com o planejamento de curto, médio e longo prazo dos investimentos.

Para cada caso existem orientações específicas e ações ideais. Algumas perguntas são frequentes

  • Devo investir em Renda fixa ou variável?
  • Como montar uma carteira de investimentos?
  • Quanto de risco posso tomar?

São muitas as dúvidas na hora de escolher investimentos.

Mas o que muita gente não sabe é que é possível obter ajuda de um profissional capacitado para essa tarefa: o assessor de investimentos.

Trata-se de um especialista que tem acesso a produtos dos mais variados tipos e de dezenas de instituições financeiras para auxiliá-lo a escolher o que mais se adapta às suas necessidades.

E o melhor: sem cobrar nada pelo serviço.

Saiba mais sobre o serviço desse profissional e veja como contratar uma assessoria de investimentos independente:

Quais os benefícios de uma Assessoria de Investimentos

Definir as ações que farão o seu dinheiro obter os melhores rendimentos.

Esse é o benefício básico que o assessor de investimentos pode proporcionar.

Muitas pessoas estão dispostas a gerar renda por meio de investimentos, mas precisam de auxílio, ou porque não têm tempo para acompanhar o comportamento do mercado, ou não sabem qual o investimento mais adequado para a sua realidade — ou, ainda, pelas duas razões juntas.

Partilhar essas preocupações com o assessor de investimentos aumenta as chances de valorizar seus bens e valores no médio, no longo e até no curto prazo.

Mais uma vez, é importante ressaltar: tudo vai depender do perfil de cada investidor.

O fato é que o assessor conhece bem o mercado e a diversidade de oportunidades existentes nele.

Além das chances de aumentar a riqueza, outro benefício decorrente da contratação de uma assessoria de investimentos é a organização dos investimentos com seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

O assessor de investimentos está preparado para identificar possíveis erros da gestão do seu dinheiro, e saberá identificar também se não há gestão alguma e, partir disso, trazer dicas e sugestões para equilibrar seus ativos e alocação e evitar desperdícios como com taxas e perda de oportunidades.

O assessor de investimentos consegue captar sua exata necessidade. O fato de conhecer seu perfil financeiro, sonhos e metas facilitará a apresentação de oportunidades.

Diferente do seu gerente de conta do banco, por exemplo, o assessor tem maior envolvimento ao prestar um serviço.

Ele não está preocupado com a rentabilidade do banco, mas sim com o êxito das metas que estão no planejamento elaborado com o investidor.

Essa é uma das diferenças entre um gerente de banco e um assessor de investimentos.

Qual é a Atuação da Assessoria de Investimentos?

Versatilidade é uma palavra que acompanha uma boa assessoria de investimentos e influencia na forma como o assessor de investimentos pode ajudar a fazer investimentos.

Ele tem experiência em diversas áreas do conhecimento e é capaz de trazer sugestões em muitos aspectos da sua vida financeira.

Muitas são as situações que podem demandar a ajuda de uma assessoria de investimentos, por isso, esses profissionais precisam de qualificação para atender investidores em diferentes cenários.

A atuação do assessor de investimentos pode ocorrer em momentos muito negativos e de adversidade financeira, mas também em épocas de maior estabilidade.

Se suas contas estiverem em desequilíbrio, ele revelará os problemas, apontando o que precisa mudar.

Se você está cogitando a possibilidade de uma demissão, ele saberá informar a melhor maneira de proteger seu futuro financeiro e o da sua família.

Mas, como já dissemos, não é apenas nos momentos de crise que você pode (e deve) procurar ajuda.

Se o saldo dos seus investimentos está bem mais alto que o seu salário, ou se você recebeu uma boa promoção no trabalho, essas situações também podem ensejar seu ingresso no mundo dos investimentos e o assessor indicará as melhores oportunidades.

É muito variada a quantidade de investimentos disponíveis.

Existem investimentos no Tesouro Direto, no mercado de ações, em fundos de investimento, etc. Diante das inúmeras possibilidades, as indicações da assessoria de investimentos devem ser mais certeiras.

Cuidados antes de Contratar uma Assessoria de Investimentos

A destinação e o gerenciamento do seu dinheiro são assuntos seríssimos.

Antes de contratar uma assessoria de investimentos, converse com amigos e ouça indicações de profissionais que poderão atendê-lo.

Você deve levar em consideração que a realidade financeira de seu amigo é diferente da sua, assim como os sonhos e metas são outros, mas para escolher quem vai prestar esse tipo de assessoria é importante buscar referências.

Se você não conhece alguém que já faz investimentos, procure ao menos saber se o profissional que vai te atender é certificado.

Além disso, prefira profissionais ligados a empresas de assessoria de investimentos, que já têm uma estrutura e experiência para atender.

Tenha transparência com seu Assessor de Investimentos

Se você quer atingir os melhores resultados, não pode enganar o profissional que vai te auxiliar nisso.

Não poupe o profissional dos detalhes, pois ele precisará dessas informações para montar seu perfil, fazer seu diagnóstico e trazer as sugestões adequadas.

Assim como você não esconde do seu médico as dores que sente para receber sua receita, não é indicado omitir detalhes das suas finanças para o assessor de investimentos.

Apesar de ouvir e considerar a opinião de um profissional, tenha consciência de que as decisões sobre onde aplicar seu dinheiro ainda são suas.

O assessor vai orientar, mas é você quem decide em que e o quanto vai investir.

Já possui uma uma assessoria de investimentos?

Conheça uma que pode lhe ajudar:

A New York Capital é uma empresa de assessoria de investimentos credenciada a XP Investimentos e localizada na cidade de São Paulo, SP.

Fornecemos serviços abrangentes de planejamento de aposentadoria e alocação de investimentos a aposentados, empreendedores, executivos e herdeiros que precisam ajuda para gerenciar seus recursos.

Quer tirar dúvidas? Compartilhe sua experiência e ideias nos comentários do nosso artigo.

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About the Author

Jonathan B Camargo, Co-Fundador do Blog London Capital e assessor de investimentos na New York Capital empresa de assessoria de investimentos que tem como objetivo exclusivo assessorar pessoas físicas de elevado patrimônio, holdings familiares e empresas de participações com alta disponibilidade líquida para investimentos, sempre valorizando a privacidade dos negócios, aliada à solidez da XP INVESTIMENTOS.