Como Contratar uma Assessoria Financeira e de Investimentos?

Como Contratar uma Assessoria Financeira e de Investimentos?

By Jonathan Camargo

Quer Aprender a Investir Melhor?

Receba semanalmente dicas exclusivas e ferramentas práticas para ajudá-lo a investir com sabedoria e ganhar dinheiro extra.

Como contratar uma assessoria financeira pessoal?

Quais são as melhores opções de investimento para aplicar meu dinheiro? Muitas podem ser as respostas, e elas vão depender dos riscos que você quer assumir, dos valores que pretende investir, da sua situação financeira e da pressa que você tem para atingir resultados. O assessor de investimentos é o profissional capaz de auxiliar a busca das respostas ideais para você quando o assunto é investimento, considerando as mudanças do mercado e o seu perfil de investidor.

Para tanto, esse profissional aplica métodos, afinal, decisões que envolvem dinheiro exigem também um preparo específico. Se você está disposto a gerar renda por meio de investimentos ou deseja reequilibrar suas finanças, certamente uma assessoria financeira vai ajudá-lo na empreitada. O assessor de investimentos vai dizer o que você precisa saber antes de começar a investir.

Primeiramente, tenha em mente que o assessor de investimentos fará um mapa das suas finanças, conhecendo seus gastos, sonhos e receios relacionados aos riscos de investimentos, por exemplo. Depois disso, ele terá em mãos um “diagnóstico”, que permitirá a ele saber quais ações devem ser feitas para alcançar os seus objetivos. E a terceira etapa é o planejamento propriamente dito.

É importante salientar que existem diversos perfis de investidores e cada caso será conduzido de diferentes formas. Dois são os perfis mais comuns: o primeiro tem dinheiro suficiente para não saber o que fazer com ele; já o segundo está com as finanças desequilibradas e precisa de auxílio para fazer ajustes. Para cada caso existem orientações específicas e ações ideais.

Antes de seguir lendo este artigo quero te convidar a baixar o [EBOOK] Gestão de Riqueza. É um PDF para download gratuito que será enviado diretamente para sua caixa de e-mail. Neste ebook você vai poder compreender mais afundo sobre como gerir riquezas e que o trabalha não é fácil, mas possível.

Se você ainda não baixou faça agora, neste link.

Saiba mais sobre o serviço desse profissional e veja como contratar uma assessoria financeira pessoal:

Conheça os benefícios de uma Assessoria Financeira

Definir as ações que farão o seu dinheiro obter os melhores rendimentos. Esse é o benefício básico que o assessor de investimentos pode proporcionar. Muitas pessoas estão dispostas a gerar renda por meio de investimentos, mas precisam de auxílio, ou porque não têm tempo para acompanhar o comportamento do mercado, ou não sabem qual o investimento mais adequado para a sua realidade — ou, ainda, pelas duas razões juntas.

Partilhar essas preocupações com o assessor de investimentos aumenta as chances de valorizar seus bens e valores no médio, no longo e até no curto prazo. Mais uma vez, é importante ressaltar: tudo vai depender do perfil de cada investidor. O fato é que o planejador conhece bem o mercado e a diversidade de oportunidades existentes nele.

Além das chances de aumentar a riqueza, outro benefício decorrente da contratação de uma assessoria financeira é a organização das finanças. O assessor de investimentos está preparado para identificar possíveis erros da gestão do seu dinheiro, e saberá identificar também se não há gestão alguma e, partir disso, trazer dicas e sugestões para equilibrar suas finanças e evitar desperdícios e perda de oportunidades.

O assessor de investimentos consegue captar sua exata necessidade. O fato de conhecer seu perfil financeiro, sonhos e metas facilitará a apresentação de oportunidades. Diferente do seu gerente de conta do banco, por exemplo, o planejador tem maior envolvimento ao prestar um serviço. Ele não está preocupado com a rentabilidade do banco, mas sim com o êxito das metas que estão no planejamento elaborado com o investidor. Essa é uma das diferenças entre um gerente de banco e um assessor de investimentos.

Abrangência da atuação

Versatilidade é uma palavra que acompanha uma boa assessoria financeira e influencia na forma como o assessor de investimentos pode ajudar a fazer investimentos. Ele tem experiência em diversas áreas do conhecimento e é capaz de trazer sugestões em muitos aspectos da sua vida financeira. Muitas são as situações que podem demandar a ajuda de uma assessoria financeira, por isso, esses profissionais precisam de qualificação para atender investidores em diferentes cenários.

A atuação do assessor de investimentos pode ocorrer em momentos muito negativos e de adversidade financeira, mas também em épocas de maior estabilidade. Se suas contas estiverem em desequilíbrio, ele revelará os problemas, apontando o que precisa mudar. Se você está cogitando a possibilidade de uma demissão, ele saberá informar a melhor maneira de proteger seu futuro financeiro e o da sua família.

Mas, como já dissemos, não é apenas nos momentos de crise que você pode (e deve) procurar ajuda. Se o saldo da sua caderneta de poupança está bem mais alto que o seu salário, ou se você recebeu uma boa promoção no trabalho, essas situações também podem ensejar seu ingresso no mundo dos investimentos e o planejador indicará as melhores oportunidades.

É muito variada a quantidade de investimentos disponíveis. Existem investimentos no tesouro do governo, no mercado de ações, em fundos de investimento, etc. Diante das inúmeras possibilidades, as indicações da assessoria financeira devem ser mais certeiras.

Cuidados antes de fazer a contratação

A destinação e o gerenciamento do seu dinheiro são assuntos seríssimos. Antes de contratar uma assessoria financeira, converse com amigos e ouça indicações de profissionais que poderão atendê-lo. Você deve levar em consideração que a realidade financeira de seu amigo é diferente da sua, assim como os sonhos e metas são outros, mas para escolher quem vai prestar esse tipo de assessoria é importante buscar referências.

Se você não conhece alguém que já faz investimentos, procure ao menos saber se o profissional que vai te atender é certificado pelo IBCPF (Instituto Brasileiro de Certificação de Planejadores Financeiros). Além disso, prefira profissionais ligados a empresas de planejamento financeiro, que já têm uma estrutura e experiência para atender.

Evite buscar ajuda financeira somente em momentos de crise pessoal. Apesar de ser muito comum que as pessoas recorram às assessorias quando o desequilíbrio bate à porta, o ideal é fazer investimentos em momentos mais tranquilos. Independentemente da sua situação, o assessor de investimentos saberá como auxiliar.

Seja transparente

Se você quer atingir os melhores resultados, não pode enganar o profissional que vai te auxiliar nisso. Não poupe o profissional dos detalhes, pois ele precisará dessas informações para montar seu perfil, fazer seu diagnóstico e trazer as sugestões adequadas. Assim como você não esconde do seu médico as dores que sente para receber sua receita, não é indicado omitir detalhes das suas finanças para o assessor de investimentos.

Apesar de ouvir e considerar a opinião de um profissional, tenha consciência de que as decisões sobre onde aplicar seu dinheiro ainda são suas. O planejador vai orientar, mas é você quem decide em que e o quanto vai investir.

Identifique qual será a melhor forma de remunerar o profissional que vai prestar a assessoria financeira. Geralmente, essa negociação é bastante flexível. Há profissionais que cobram por hora, outros preferem ganhar por comissão sobre os investimentos que dão certo. Além da forma de pagamento, os valores também podem variar bastante.

Já precisou contratar uma assessoria financeira? Quer tirar dúvidas? Compartilhe sua experiência e ideias nos comentários do nosso post.

Ah e não esquece de baixar o [EBOOK] Gestão de Riqueza.

Quer Aprender a Investir Melhor?

Receba semanalmente dicas exclusivas e ferramentas práticas para ajudá-lo a investir com sabedoria e ganhar dinheiro extra.

Follow

About the Author

Jonathan B Camargo, Co-Fundador e assessor de investimentos na New York Capital empresa de investimentos que tem como objetivo exclusivo assessorar pessoas físicas de elevado patrimônio, holdings familiares e empresas de participações com alta disponibilidade líquida para investimentos, sempre valorizando a privacidade dos negócios, aliada à solidez da XP INVESTIMENTOS.